1. Laki määrää talouden suunnittelun (Kuntalaki 110 §)
Kaupunginvaltuusto päättää tärkeistä talousasioista:
- Talousarvio: Kaupungin on pakko hyväksyä rahasuunnitelma (talousarvio) seuraavaksi vuodeksi joka vuosi ennen joulukuun loppua.
- Taloussuunnitelma: Talousarvion lisäksi on tehtävä suunnitelma kolmeksi vuodeksi tai pidemmäksi ajaksi.
- Tavoite: Suunnitelmien pitää olla tasapainossa tai ylijäämäisiä (rahaa pitää jäädä yli tai olla ainakin nolla).
- Velat: Jos kunnalle on kertynyt aiempia alijäämiä (velkaa), ne täytyy maksaa pois neljän vuoden kuluessa.
Talousarviossa määritellään, mihin rahat käytetään ja mistä ne saadaan (verot, valtion tuki).
2. Kaupungin tilanne lyhyesti
Kaupungin taloussuunnittelu perustuu siihen, että palvelut järjestetään asukkaiden ja heidän ikänsä mukaan.
- Asukasluku: Asukasluku on kasvanut hieman (+5 asukasta), ollen nyt noin 19 121.
- Syntyvyys/kuolleisuus (luonnollinen muutos) oli miinuksella, mutta maahanmuutto toi uusia asukkaita.
- Väestön ikä: Lasten, nuorten ja työikäisten määrä vähenee, kun taas yli 65-vuotiaiden määrä kasvaa. Tämä vaikuttaa palvelujen tarpeeseen (esim. vanhustenpalvelut kasvavat).
- Työttömyys: Työttömyys on lisääntynyt. Työttömyysaste oli 13,4 % (1080 henkilöä), mikä on 89 henkilöä enemmän kuin edellisenä vuonna.
3. Talousluvut ja suunnitelmat
- Talousarvion pohja: Arviot veroista ja valtion tuista perustuvat luotettaviin ennusteisiin.
- Toiminnan kulut (Toimintakate): Kaupungin toiminta on raskaasti alijäämäinen (-51,1 miljoonaa euroa). Tämä tarkoittaa, että palvelujen kulut ovat paljon suuremmat kuin niistä saadut tulot (kuten asiakasmaksut).
- Vuosikate: Kun huomioidaan verotulot ja valtionosuudet, vuosikate on +5,5 miljoonaa euroa. Tämä raha on käytettävissä esim. investointeihin ja vanhojen laitteiden uusimiseen.
- Vuoden tulos (Alustava): Kaikki kulut, mukaan lukien poistot (omaisuuden arvon aleneminen), huomioituna tilikauden lopputulos on alijäämäinen (-2,1 miljoonaa euroa).
- Taloussuunnitelman tavoite (2026–2028): Suunnitelman tavoitteena on kääntää kaupungin talous ylijäämäiseksi noin 6,0 miljoonalla eurolla vuoden 2028 loppuun mennessä.
4. Vanhojen velkojen maksu
- Vanha alijäämä: Kaupungilla on aikaisemmista vuosista kertynyttä alijäämää (velkaa) noin 1,9 miljoonaa euroa.
- Alijäämän kattaminen: Kaupunki aikoo käyttää konsernirahastoa maksaakseen tämän vanhan velan pois. Velka on tarkoitus kattaa viimeistään vuoden 2027 tilinpäätöksessä.
Yhteenvetona: Kaupunki tekee taloussuunnitelmaa, jonka tavoitteena on korjata talous kestävälle pohjalle vuoteen 2028 mennessä. Palvelujen järjestämisessä haasteita tuovat ikääntyvä väestö ja työttömyyden kasvu.
